インデックス投資と英国生活の思い出

40代の会社員が資産運用と英国生活の思い出を綴ります。

40代兼業投資家の資産運用記録(21/10/9)

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今週は秋なのに蒸し暑い日が続きました。木曜日は暑いので自宅でハイボールをグビグビ飲んでいたところ、家にあるI-pad、I-phone、アンドロイド(合計10機)が地震警報を告げ、大迫力の警報音の直後に少々強めの揺れに襲われました。地震は怖いですね。地震のないイギリスに帰りたいです。

今週は四半期末なので、米国個別株(ARCC)とETF(SPYD、VOO、VTI)の配当金の再投資を実施しました。私の場合は、配当額で同一の商品を変える分だけ買い、残りは円転しています。具体的には、同一商品に再投資(ARCC、SPYD、PFF)、円転して投資信託(VOO、VTI)のような感じです。

金融課税が強化されて税率が上がる場合でも同様の方針で行こうかなと考えておりますが、制度変更の確定後もう少し真剣に考えようと思ってます。そもそも、配当は法人税後の金なのに、何でもう一度、課税されるんでしょうかね?

 

1. 主要指標

今週の米国株式市場は堅調でしたね。VTIとS&P500を主要投資対象としているので気分の良い一週間でした。長期金利の上昇が株式市場に影響を与えそうですが、まぁ、自分では制御不可能なので放っておきます。また、Commodityが強いですね。原油関連株(BP、RDS.B)は売却済みなのでその恩恵を受けれないのは寂しいですが、仕方ないです。Bitcoinは急騰、相変わらずよくわかりません。

 

指標      10月9日      10月2日      変化率
DOW    34,746.25    34,326.46      1.2%
S&P 500      4,391.34      4,357.04      0.8%
NASDAQ    14,579.54    14,566.70      0.1%
日経225    28,048.94    28,771.07     -2.5%
Bitcoin    53,935.30    47,801.67     12.8%
WTI          79.59          75.74       5.1%
円/米ドル        112.24        111.05       1.1%
米10年債         1.61%         1.46%     10.2%

 

2. 教育資金(前週比:+433,242円)

今週はポイントで1,743円分の楽天VTIを買い付けました。ホント少額なので殆ど意味ないなとは思うのですが、楽天VTIへの入金額が1,200万円になるまで継続するつもりです。今週は先週のマイナスをほぼ打ち消す格好となりました。

 

銘柄      購入額      評価額      損益額      損益率
楽天VTI   11,320,467    11,624,249     303,782        2.7%
eMaxis Slim S&P500     6,189,291      6,436,412     247,121        4.0%
合計   17,509,758    18,060,661     550,903        3.1%

 

3. つみたてNISA  

つみたてNISA口座は二つあります。一つは期初一括型で入金することにしており、もう一方は月次の定期定額つみたてです。

 

つみたてNISA 1(前週比:+22,356円)

今週は楽天VTIを100円分定期購入しました。こちらもほぼ先週のマイナスを打ち消してます。

銘柄      購入額      評価額      損益額      損益率
楽天VTI      338,226      400,095      61,869       18.3%
eMAXIS Slim 先進国      242,224      339,905       97,681       40.3%
eMAXIS Slim 新興国      144,675      177,423      32,748       22.6%
eMAXIS Slim S&P500      127,498      184,159      56,661       44.4%
eMAXIS Slim 8資産     145,974      170,082      24,108       16.5%
合計     998,597   1,271,664    273,067       27.3%

 

つみたてNISA 2(前週比:+53,121円)  

今週は33,636円分の楽天VTIを定期積立しております。

銘柄       購入額       評価額       損益額      損益率
楽天VTI      292,179      347,250       55,071      18.8%
eMAXIS Slim 先進国      233,749      326,790       93,041      39.8%
eMAXIS Slim 新興国      139,150      170,554       31,404      22.6%
eMAXIS Slim S&P500      117,886      169,083       51,197      43.4%
eMAXIS Slim 8資産      135,258      158,690       23,432      17.3%
合計      918,222    1,172,367     254,145      27.7%

 

4. 確定拠出年金(前週比:-25,882円)

今週は新規買い付けはありません。

銘柄      購入額      評価額      損益額      損益率
野村外株インデックス     2,657,500     4,688,787    2,031,287       76.4%
楽天VTI        445,750        509,758         64,008       14.4%
合計     3,103,250     5,198,545     2,095,295       67.5%

 

今週は総じて堅調な一週間でした。それでは、皆様良い週末をお過ごしください。