今週は賞与の支給日があった企業が多かったようで、Twitterの株クラは賞与ネタで盛り上がってましたね。支給額が自分よりも多い人もいれば、少ない人もいるでしょう。個人的な経験では資産形成において人との比較にはあまり意味がなく、自身の資産形成の航路を守り、半年又は1年に一度、家庭環境や最新の情報に合わせて、資産配分比率や運用商品を見直せば十分と思います。
私の場合は、金融資産における無リスク資産(現金)とリスク資産(株式、投信、ETF、債券、仮想通貨)の比率は概ね20%:80%としており、金融資産の2~3%程度を仮想通貨(BTC、ETH、XRP、ISOT)が占めています。比率は概ねと書いた通り、厳密には追いかけておらず、賞与支給後で20%前後になり、これが徐々に低下して行き、次の賞与日に再び20%前後に戻るといった形です。
私の来年の運用(入金)先としては、積立NISAは楽天VTI、企業型拠出年金は野村外株インデックスと今年から変更しません。ただ、来年からは新規の運用目的として自家用車の買替え(7年後を想定)、自宅のリフォーム(16年後を想定)、子供の運転免許取得(3年後から順次)及び次男の矯正歯科代(3年後を想定)の準備を開始します。
1. 主要指標
今週の米国株式市場は先週までの反動が出ましたね。三指数ともに大きく上昇し、また若干円安に振れたので、米国株式投資家には安堵している人も多いのではないでしょうか?一方、仮想通貨は下落後の戻りが鈍く、年末に半減期後の大幅な上昇を期待していた私は少々物足りなく感じており、一部を売り払って、上昇基調が強いアルトコインを買いたい衝動にかられます。
指標 | 12月11日 | 12月4日 | 変化率 |
DOW | 35,970.99 | 34,580.08 | 4.0% |
S&P 500 | 4,702.93 | 4,538.43 | 3.6% |
NASDAQ | 15,590.37 | 15,085.47 | 3.3% |
日経225 | 28,437.77 | 28,029.57 | 1.5% |
Bitcoin | 48,318.52 | 53,673.51 | -10.0% |
WTI | 72.00 | 66.22 | 8.7% |
円/米ドル | 113.44 | 112.76 | 0.6% |
米10年債 | 1.49% | 1.36% | 9.7% |
2. 教育資金(前週比:+419,074円)
今週の新規買い付けはありません。先週の下落額の半分くらい戻した感じですね。12月は上昇することが多いですが、今年はどうでしょうか?
銘柄 | 購入額 | 評価額 | 損益額 | 損益率 |
楽天VTI | 12,000,001 | 13,047,966 | 1,047,965 | 8.7% |
eMaxis Slim S&P500 | 6,189,669 | 6,947,641 | 757,972 | 12.2% |
合計 | 18,189,670 | 19,995,607 | 1,805,937 | 9.9% |
3. つみたてNISA
つみたてNISA口座は二つあります。一つは期初一括型で入金することにしており、もう一方は月次の定期定額つみたてです。
つみたてNISA 1(前週比:+25,557円)
今週の新規買い付けはありません。
銘柄 | 購入額 | 評価額 | 損益額 | 損益率 |
楽天VTI | 338,326 | 426,215 | 87,889 | 26.0% |
eMAXIS Slim 先進国 | 242,224 | 360,859 | 118,635 | 49.0% |
eMAXIS Slim 新興国 | 144,675 | 179,594 | 34,919 | 24.1% |
eMAXIS Slim S&P500 | 127,498 | 198,776 | 71,278 | 55.9% |
eMAXIS Slim 8資産 | 145,974 | 174,186 | 28,212 | 19.3% |
合計 | 998,697 | 1,339,630 | 340,933 | 34.1% |
つみたてNISA 2(前週比:+58,240円)
今週は楽天VTIを33,634円分新規に買い付けています。
銘柄 | 購入額 | 評価額 | 損益額 | 損益率 |
楽天VTI | 359,452 | 436,200 | 76,748 | 21.4% |
eMAXIS Slim 先進国 | 233,749 | 346,936 | 113,187 | 48.4% |
eMAXIS Slim 新興国 | 139,150 | 172,641 | 33,491 | 24.1% |
eMAXIS Slim S&P500 | 117,886 | 182,503 | 64,617 | 54.8% |
eMAXIS Slim 8資産 | 135,258 | 162,519 | 27,261 | 20.2% |
合計 | 985,495 | 1,300,799 | 315,304 | 32.0% |
4. 確定拠出年金(前週比:+250,078円)
今週の新規買い付けはありません。
銘柄 | 購入額 | 評価額 | 損益額 | 損益率 |
野村外株インデックス | 2,712,500 | 5,156,450 | 2,443,950 | 90.1% |
楽天VTI | 491,408 | 603,112 | 111,704 | 22.7% |
合計 | 3,203,908 | 5,759,562 | 2,555,654 | 79.8% |
それではこれから朝の散歩に行ってまいります、皆様も良い週末を!