40代兼業投資家の資産運用記録（2021/11/13）

今日は家内はパート、子供二人が学校なので、次男と二人で静かな土曜日の朝を満喫しています。今週はなんと３日も飲み会がありました。飲み会そのものは楽しいので好きなのですが、資産形成に影響が出るのはちょっと受け入れがたいです。従い、今後はお財布と相談しながら参加したいと思います。

1.　主要指標

先週まで米国株式市場は絶好調でしたが、某氏による大規模な自社株の売却や決算で派手にコケた会社の影響もあってか、やや調整含みの展開となりましたね。

指標	11月13日	11月6日	変化率
DOW	36,100.31	36,327.95	-0.6%
S&P 500	4,682.25	4,697.53	-0.3%
NASDAQ	15,860.96	15,791.59	0.4%
日経225	29,609.97	29,611.57	0.0%
Bitcoin	64,346.20	61,027.60	5.4%
WTI	80.69	81.17	-0.6%
円／米ドル	113.88	113.37	0.4%
米10年債	1.57%	1.45%	7.9%

2.　教育資金（前週比：+547,499円）

今週は589,914円分の楽天VTIと176円分のeMaxis Slim S&P500を買い付けました。当初は楽天VTIの投資額が1,200万円になるまでポイントで買い付けるつもりでしたが、時間がかかりすぎるのでやめました。

今回の買い付けを最後に教育資金向けの積み立ての優先順位を下げ、今後は将来のリフォームや自家用車の買い替えなどの目的別積立へ優先的に資金を振り向ける予定です。

銘柄	購入額	評価額	損益額	損益率
楽天VTI	12,000,001	13,248,590	1,248,589	10.4%
eMaxis Slim S&P500	6,189,569	6,960,351	770,782	12.5%
合計	18,189,570	20,208,941	2,019,371	11.1%

3.　つみたてNISA  

つみたてNISA口座は二つあります。一つは期初一括型で入金することにしており、もう一方は月次の定期定額つみたてです。

つみたてNISA 1（前週比：+1,196円）

今週の追加購入はありません。先週、新興国の成績が悪いと言ったとたんに、米国株が下がり、新興国株があがりました。おかげさまで、前週比で辛うじてプラスでした。

銘柄	購入額	評価額	損益額	損益率
楽天VTI	338,226	432,662	94,436	27.9%
eMAXIS Slim 先進国	242,224	366,172	123,948	51.2%
eMAXIS Slim 新興国	144,675	185,871	41,196	28.5%
eMAXIS Slim S&P500	127,498	199,142	71,644	56.2%
eMAXIS Slim 8資産	145,974	176,663	30,689	21.0%
合計	998,597	1,360,510	361,913	36.2%

つみたてNISA 2（前週比：+35,191円）  

今週は33,639円分の楽天VTIを買い付けました。こうしてみると半期一括と月次積立ではそんなに大きな差は生まれてませんね。そうなると楽天カード払いの月次積立でポイントを貰った方が得な気がしてます。

銘柄	購入額	評価額	損益額	損益率
楽天VTI	325,818	408,963	83,145	25.5%
eMAXIS Slim 先進国	233,749	352,004	118,255	50.6%
eMAXIS Slim 新興国	139,150	178,675	39,525	28.4%
eMAXIS Slim S&P500	117,886	182,840	64,954	55.1%
eMAXIS Slim 8資産	135,258	164,830	29,572	21.9%
合計	951,861	1,287,312	335,451	35.2%

4.　確定拠出年金（前週比：-31,926円）

今週の新規買い付けはありません。確定拠出年金の月次積立ほど退屈なものは他にないというくらい何もしてません。

銘柄	購入額	評価額	損益額	損益率
野村外株インデックス	2,685,000	5,132,603	2,447,603	91.2%
楽天VTI	468,579	579,880	111,301	23.8%
合計	3,153,579	5,712,483	2,558,904	81.1%

秋も深まり朝晩は冷え込むようになってきましたが、寒さに負けず良い週末をお過ごしください。