資産運用記録 （2021/6/25）

今週から資産の成長（衰退？）を週末に記録して行きます。これまでは特に使用目的を定めず個別株を中心に運用し、つみたてNISAと確定拠出年金にて月次積立投資を行ってきました。

今後は個別株を処分し、インデックスファンドへ乗り換えて教育資金（余れば老後資金）目的で運用することにし、自身のつみたてNISAは教育資金が不足する場合のバックアップ（余れば住宅用資金）目的とします。

ここでは、主に教育資金、つみたてNISA×2と確定拠出年金×2を対象として、積立投資の威力が発揮されることを祈りつつ、主要指標、買付銘柄と金額及び週末の運用実績を記録して行きます。

1. 主要指標

先週と異なり、先進国の株式市場は軒並み好調で凡そ気持ちの良い一週間でした。Bitcoinは引き続きレンジ相場であった一方、原油は需要の強さを背景にして引続き堅調でしたね。

指標	6月25日
DOW	34,433.84
S&P 500	4,280.70
NASDAQ	14,360.39
日経225	29,066.18
Bitcoin	32,214.00
WTI	74.00
円／米ドル	110.78
米10年債	1.53%

  
2. 教育資金 

最近始めた教育資金向けの投資信託です。個別株を処分した場合は、楽天VTIとeMAXIS Slim S&P500を購入します。尚、二種類の投資信託を購入している理由は、取り崩そうと思っている期間が違うからです。 

銘柄	購入額	評価額	損益額	損益率
楽天VTI	2,058,386	2,114,545	56,159	2.7%
eMaxis Slim S&P500	376,236	382,911	6,675	1.8%
合計	2,434,622	2,497,456	62,834	2.6%

3. つみたてNISA  

2019年初から始めています。当初はポイント狙いで毎日つみたてを行ったり、投資先を分散していましたが、現在は月に一度、上限額まで楽天VTIを買い付けています。

つみたてNISA 1 

銘柄	購入額	評価額	損益額	損益率
楽天VTI	137,426	188,131	50,705	36.9%
eMAXIS Slim 先進国	242,224	332,131	89,907	37.1%
eMAXIS Slim 新興国	144,675	191,368	46,693	32.3%
eMAXIS Slim S&P500	127,498	176,840	49,342	38.7%
eMAXIS Slim 8資産	145,974	172,340	26,366	18.1%
合計	797,797	1,060,810	263,013	33.0%

つみたてNISA 2 

銘柄	購入額	評価額	損益額	損益率
楽天VTI	157,636	205,583	47,947	30.4%
eMAXIS Slim 先進国	233,749	319,316	85,567	36.6%
eMAXIS Slim 新興国	139,150	183,960	44,810	32.2%
eMAXIS Slim S&P500	117,886	162,364	44,478	37.7%
eMAXIS Slim 8資産	135,258	160,797	25,539	18.9%
合計	783,679	1,032,020	248,341	31.7%

4. 確定拠出年金

野村外株インデックスファンドは15年程度積み立てを継続しているので損益率が楽天VTIに比べて大きく見えます。楽天VTIの積み立ては2020年初からです。

銘柄	購入額	評価額	損益額	損益率
野村外株インデックス	2,574,116	4,511,477	1,937,361	75.3%
楽天VTI	377,263	429,886	52,623	13.9%
合計	2,951,379	4,941,363	1,989,984	67.4%

来週以降は前週との対比も盛り込み、一週間の買い付け状況も記録して行きます。